12月5日（周三）和讯网理财频道荣幸地邀请到北京市理财规划师协会秘书长，北京东方华尔金融咨询有限责任公司副总经理，中国理财师网总编，经济学硕士。周建莉女士，作客和讯理财沙龙（视频），与投资者交流关于“女性理财”等话题。

　　精彩观点：

　　★作为普通投资者来说，如何判断一个理财师的专业水平？

　　★“人品”是理财规划师判别条件中最关键的一项。

　　★优秀的理财规划师并不一定适合你，最合适你的规划师才是最好的。

　　★个人理财没有经过理财规划师理财，亏损额度在20%-100%之间。

　　访谈实录：

　　和讯网：和讯网的网友大家下午好！我们今天很荣幸请到中国理财师网总编周建莉女士，跟我们聊一下女性理财的话题，由中国理财师网、和讯网、中国经营报、时尚理财等主流媒体掀起的第二届"全国十佳理财师大赛"报名已经在网上如火如荼展开了，"全国十佳理财师大赛"被业界誉为理财师们的顶级盛会，请中国理财网总编辑周建莉女士给我们介绍一下此次大赛的情况。

　　周建莉：本次从11月1号到12月31号之间处于报名阶段。这个阶段是所有选手热烈报名的时期。在1月6号-8号就能产生出半决赛的名单，1月18号就开始进入决赛的议程。这段时间，网上报名的选手比较踊跃。我们这次报名分三个阶段：

　　第一阶段是网络初选，采取积分制，有网上答题，有5个题，大体时间是1个小时，选手注意事项是答题时间只有一个小时，一次机会。这个时间当中要集中你的全部精力，要有准备才能开始答题。之后有网上的选票，中国理财师网的网名对你的展示，会通过投票决定是否同意你答题。这些会决定你下一步比赛的分数。

　　第二阶段是半决赛，半决赛的主要形式是以选手的面试，风采展示和笔答，笔答大约一个小时时间左右，面试是向大家展示你的风采，你的仪表，理财规划师向客户介绍你自己的时候，要有很好的风度，让客户能够很好地了解你。这个展示时间一般是2-3分钟，客户能不能接受你，关键的时间点就是2-分钟，给大家一个展示的风采。

　　第三阶段，决赛是现场电视台，以录像和直播的方式进行，给大家两次展示的机会。题目分为辩论题和抢答题，这个比赛主要是全面衡量理财师的业务水平，给大家提供一个交流学习的机会。

　　和讯网：像全国性质的理财师大赛，对参赛的理财师能起到什么样的帮助呢？

　　周建莉：从05年开始，理财师这个概念才逐步被市场、大众认可，很多老百姓不知道理财师到底是做什么的。他们认为银行卖理财产品的，基金公司卖基金的就是理财规划师。其实理财规划师的概念非常丰富，并不是银行的一个销售人员。老百姓认为，我去银行，给我代销理财产品的银行销售人员就是理财规划师。这次比赛的初衷就是让大众真正认识到理财规划师是一个什么样的人，具备什么样的专业知识，还要让全国的理财规划师给他们提供一个交流的平台，让大家互相学习，互相促进，在一起能够探讨业务，让大家了解我国理财规划师的水平现在处于什么状况，这是我们举办"十佳理财规划师大赛"的初衷。

　　和讯网：伴随着财富效应的深入化，以及投资理财热潮的升温。目前专业理财师市场不断上涨，理财师队伍不断壮大。您认为作为普通投资者来说，如何判断一个理财师的专业水平呢？

　　周建莉：我这么表达可能大众更能接受一些，理财规划师要眼观四处，耳听八方，静如处子，快如狡兔，上知国家大事，下知民情事故，大知行情走势，市场经济规律。同时要知道整个公司的变化。大家一听理财规划师就觉得是什么人。

　　和讯网：上下入地，像孙悟空一样。

　　周建莉：有一种杂家的感觉。的确，理财规划师必须具备各方面的素质，必须非常专业。从整个金融领域来讲，理财涵盖了金融领域方方面面，投资领域包括证券、基金、外汇、黄金等等方面。在消费领域、现是一个专业的学科。专业人士在某一个领域都会研究很多年，才会对这个领域能称之为"专家"，也就是说，他的知识涵盖面非常广。理财规划师所具有的专业水平一定要有，他要了解整个国民经济、行情、利息的升降作为他理财规划当中的一个背景。

　　了解这么多只能作为理财规划师的背景，涉及到理财规划，必须要了解客户，客户的需求是怎样的，要站在公立的立场上，对客户合理地设计他的理财方案，包括资金匹配，资产应该如何合理化，子女教育等等，提供非常良好的建议。所以，理财规划师好象是一个全能人才。这么好的理财规划师目前市场上有没有？我可以负责任地告诉你，没有。

　　和讯网：原来市场上没有这么专业的理财规划师给我们提供服务？

　　周建莉：作为客户来讲我们如何辨别理财规划师的水平，没有全方位的理财规划师，国外也是这样的，国外的理财经验已经非常成熟，要拎出一个理财规划师，方方面面都成为专家也是不可能的。这个理财规划师为什么能站在客户面前，为客户理财，他（她）是有后面的团队作为支撑的。这个团队中包括律师、会计师、税收方面的专家作为理财规划师的技术支撑，判别一个理财规划师的优劣我认为是人品。

(责任编辑：项鹏（无效）)