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赵凯:移动互联是未来趋势 理财师需做好准备

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2015-12-13 14:44:07 来源:和讯理财 

  和讯理财消息 第十届全国十佳理财师大赛暨第六届国家理财规划师年会12月13日在北京隆重举行,东方华尔金融教育服务集团CEO赵凯发表了讲话。

东方华尔金融教育服务集团CEO 赵凯
东方华尔金融教育服务集团CEO 赵凯

  赵凯认为,未来三五年内中国理财的方式会发生翻天覆地的变化。移动互联网的大趋势下,手机终端已经越来越替代传统的生活行为方式,理财师也可能会更多的移动到手机终端去,和移动互联网结合对客户服务。

  以下为发言实录:

  现在八零后的群体是2.2亿,九零后是1.75亿,九五后人口更少。现在九零后已经到了一个工作的年龄,八零后已经开始迈入40岁的门槛。八零后、九零后,九五后,他们的生活行为习惯已经完全跳开了之前的行为,全部基于手机互联网,他们是整个的消费大群体。未来五年左右的时间,当九五后,零零后逐步起来的时候,整个的社会的生活习惯会是什么样子呢?我相信可能会出现很大的变化。比如人口红利的降低带来的财富结构的变化。

八零后是以后绝对的消费主力,但是他们消费的方式绝不像传统的方式,而是更科学合理的通过判断和分析,结合自己的特点,简单来说就是足够个性化。我本人也是八零后,我身边很多朋友发现他们对财富管理的意识和理念,不是特别的具备,他们想获得这样的知识和服务,但是他们会听信金融机构推荐的产品吗?好像也不全是,他们更多想通过互联网做对比去筛选,解决自己的问题。

整个国民的素质不断提升,消费越来越理性的时候,互联可以解决一切的问题。也就是说我们现在有一个手机,可以去中国的任何的地方,或者去世界的任何地方,我们有一部手机可以走遍大中城市,你身边可以没有多少钱,但是你有一个手机,有一个支付的体系就可以,你甚至不用带信用卡。你发现很多的信息都发生了巨大的变化。所以说未来五年,是理财师发生巨大变化的五年。未来五年可能我们要结合更多的全球化的资讯或者知识,去满足自己的个人技能的获取。我们对移动互联的接受程度,是我们往后走下去的一个关键。

  十年的理财大赛是一个阶段性的,理财师职业在国家的职业大典里从没有到正式有,走到今天也是整整十年。但是再往后走十年,会是什么样的十年呢?也许每年的大赛我们应该更结合移动互联的方式去做准备。为什么呢?因为让理财师看到其实互联服务,是未来走向真正的市场群体的必须要走的过程。

  未来的理财师一定不会依托金融机构,前两天华尔街有一个新闻,说是有一个智能理财师的体系,现在是给客户来用的。实际上是让用户自己在一个相关的系统里面填写自己相关的资料,给他一个基本的建议。这个基本建议有了以后,可能就减少了跟理财师的沟通,或者跟理财师的沟通更有针对性。

  我希望各位理财师更好的审视自己现在所缺东西,增强结合当今移动互联的意识。因为很多理财师比较排斥,他觉得只要现在做好身边的客户就可以了,其实不是的。因为我们都知道,几年前商场认为不会没有客户来,但其实也就用了几年的时间,现在大家的购物,连油盐酱醋都懒得去商场购买了,而是物流到家。也许未来作为客户点点鼠标,动动指头,理财方案就来了,也许客户动动指头一键联系,一个理财师就出现在眼前,提供你当时想要的解决方案或者产品配置。这些不是不可能的,这些是很快会实现的。从现在独立代理人制的保险行业的转型,再到银行大量的离职潮,再到证券行业的转型,满中国都是大量的第三方理财机构,其实这种市场已经不像过去一样遥不可及了,而是在我们现实生活中存在着。因

  东方华尔希望全力支持各位学员,为未来的理财事业,或者智能化的理财事业更加的努力,也希望大家在自己的工作岗位上能获得更大的收获。在此衷心的恭喜今天的获奖选手和我们获奖的机构,也感谢辛苦工作的组委会的同事们,再次感谢,谢谢大家。

(责任编辑:陶海玲 HF003)

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