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巴菲特的投资秘诀:3分钟告诉你为啥亏钱

2018-05-30 17:25:10 和讯名家 

  前段时间, 87岁的巴菲特和94岁的芒格参加了一年一度的股东大会,分享了不少值得思考和借鉴的经验和理念。规划君提炼了个中精髓,带大家一起学习一下。

  NO.1

  投资永远属于乐观者

  巴菲特在大会开始讲了一个故事,如果你在1942年投入1万美元在标普500的指数上,然后什么都不要做,那么今天这1万美元会变成5100万美元。而彼时的美国在二战中节节败退,各大美媒都在散播着对未来的悲观情绪。

  机智的小伙伴一定会马上联想到“乱世黄金”,可如果在1942年的你,没有用1万美元买入标普500指数,而是买入黄金的话,今天的价值是多少呢?

  大概只有4万美元左右。

  两者相差1275倍的收益率,可见“坚守”是一项多么重要的投资技能。

  反观咱们身边的投资者,谁不都在想着“今天投,明天就能赚个钵满盆满地全身而退”的好事。

  也许你运气好,成功地抄底逃顶了几次,可市场的瞬息万变,不是每次都能让你捞到高抛低吸的机会的。于是,一个不小心就被套牢了。

  但中国股市真的有那么难赚吗?其实也不是,咱们用数据说话

这是上证综指从1991年至今的走势图,虽然在07年和15年前后分别出现了两次很大的波动,但总体仍然是上行的。
  这是上证综指从1991年至今的走势图,虽然在07年和15年前后分别出现了两次很大的波动,但总体仍然是上行的。

  看完趋势,咱们再来细算一下年均收益

巴菲特的投资秘诀:3分钟告诉你为啥亏钱
高达22.85%的年化收益,恐怕是没有哪类固收理财品能超越了。但为什么中国股市的常态是“一赚二平七亏”呢?

  因为人性呗~

  当你发现投资机会准备买入时,往往是已经涨了好一阵的时候,此时容易买在阶段高点。结果一买就跌,又因为没有耐心,低点割肉卖了。

  过几个月发现,矮油,居然涨回去了,后悔莫及,于是在心有不甘的怨气下又买了,如此循环往复,越套越深,也磨灭了信心。

  当然,巴菲特老爷子说的“乐观投资”并非让大家“傻呵呵拿着装死”,请各位往下看。

  NO.2

  正确地承担风险

  在问答环节,巴菲特再次强调了风控的重要性。这也是师从格雷厄姆的巴菲特多年以来的投资信条:第一条原则,永远不要亏钱;第二条原则,永远不要忘记第一条原则。

  常言道:风险和收益是成正比的。对于投资而言,想要获取收益,就势必要承担相应风险。可是,大部分投资者,都很难做到“正确地承担风险”。

  对于这点,明星基金经理丘栋荣给出了很好的诠释:想做好自身的投资风控,得从两方面来看:

  首先,不能承担过高的风险。要明确自己对亏损的经济承受能力和心理容忍度,不要让投资的波动影响了你的正常生活,物质和精神都是;

  此外,在风险补偿较高的时候,积极地承担风险。比如说,你自身风险承受能力较高,选择了风险系数较高的股票基金或是股票进行投资,在遭遇亏损时采取的补仓、装死、或是割肉等决策,都必须符合自身经济条件,也要符合自己的投资逻辑,同时还要结合对当下市场的判断。

  这个听起来好专业,感觉无法企及怎么办……继续往下看~

  NO.3

  只投资自己懂的

  在会议交流中,有一个问题是这样的“是什么阻止了美国投资者投资中国?”

  芒格答道:“因为中国距离美国太遥远,因为中国和美国不一样,因为美国人看不懂中国,觉得中国很复杂、看不懂中国的新闻。”

  说白了就是,大家不了解中国,所以很难进行投资。

  不得不承认,在投资素质方面,美国人的确比咱们国人强很多,他们乐于寻求专业机构的服务,投资组合也更加多元化。

  尤其是高净值群体,资产都会分散配置到股权投资、政府企业债券、商品期货、商业地产投资、保险和金融衍生品投资等。当然,这与美国经历过的多次经济危机密切相关,这促使大家对财富管理更加审慎。

  相比咱们的很多人的投资,很大程度上取决于自己个人偏好和主观色彩。这样往往就陷入“羊群心理”,很容易受到周围环境的影响而“跟票”。不懂的东西也敢投,反正随着大流就行了,到头来抱怨总是赚不到钱,这是设定好的故事结局好么……

  不可否认,市场有风险,即使是专业人士也不能保证稳赚。但作为投资者,我们还是应该坚持长期投资,不仅要做到资金上的长期,更要有心态上的长期性,最后就是要采取分散配置的策略。

    本文首发于微信公众号:好规划网。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

(责任编辑:张洋 HN080)
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