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这样搞一下,一年多赚好几万

2021-10-11 21:33:44 力哥理财 微信号 

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  前几个月,受政策影响,外资恐慌抛盘,中概股持续大跌,被戏称为“丐帮”,有人拿着满手中概股基金,苦不堪言,除了隔三差五骂力哥出出气,也没其他办法~

  但这个过程中,有些聪明的投资者,并没怎么亏钱,甚至可能还有点小赚。

  这就是传说中的——套利大军!

  过去几年,力哥和小钱多次聊过套利,比如打新股打新债就是最简单的套利。

  更复杂的高阶套利玩法还有很多,光是可转债这一项投资品种,就有多种套利玩法,力哥在《涨疯了,要买点吗?》一文中做过详细说明。

  套利这玩样儿,说难听点就是“投机倒把”,是最典型的信息差收割,也就是懂行的收割不懂行的。

  很多机会转瞬即逝,没法公号晚上推文,喊大家第二天再去买,因为等你第二天抄作业,很可能就会亏钱。

  所以套利机会提示,我们一般只能每天白天实时在会员群里提示,手把手带着会员操作。

  但相关知识还是可以公开讲的,能学会的话,就自己去操作,我们很多会员一年能多赚好几万。

  如果以下内容看不懂,不妨多看两遍,还是看不懂,要么下次加入力哥会员,让班主任带你操作,要么就放弃吧。

  套利不是普通人的理财必修课,定投才是!

  跟踪中概股的基金,主要有两个:中概互联(513050)和中国互联(164906)。

  两只基金最大的差别,在于持股集中度。

  中概互联,单票最高可占比30%,腾讯+阿里占比53%,前十大重仓股占比87%,持仓很集中。

  中国互联,腾讯+阿里只占18%,前十大重仓股占比58%,持仓相对分散。

  但对套利者来说,主要差别不在这,而是这两只基金品种不同。

  中概互联是ETF基金,中国互联是LOF基金。

  ETF基金也能套利,但操作很麻烦。

  因为ETF基金申购和赎回时,投资者付出和得到的都是“一篮子”股票,而且涉及的资金量很大,动辄百万起步,还需要专门的交易软件,一般只有机构投资者会玩。

  LOF基金就友好很多,申购和赎回,直接用现金就能搞定,申购通常1000元起,赎回没限制,就算你手里只有几千块钱,也能轻松上车。

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  下面就以中国互联LOF基金为例,说下LOF套利的原理。

  原理很简单,就是一个商品,两个市场,两种价格,利用市场之间的价格差,低买高卖,就能赚钱。

  对LOF基金来说,一个市场是场外市场,申购赎回,用的是每天更新一次的基金净值

  另一个市场是场内市场,买入卖出,用的是实时变化的市场价格。

  LOF套利,就是利用基金净值和价格之间的价差获利。

  当价格>净值,说明市场看好这只基金,争相抢购,愿意高价购买,我们称之为基金溢价。

  反之,当价格<净值,表示市场不看好这只基金,大家都想跑路,愿意折价甩卖,我们称之为基金折价。

  折溢价率越大,表明两者的价格差距越大,套利空间越大。

  平时基金净值和价格不会有太大出入,就算有,也会很快被市场参与者自发抹平,没啥套利空间。

  这就叫“看不见的手”。

  但当市场剧烈波动的时候,就容易出现较大的折溢价。

  对于中国互联这只QDII基金来说,当市场大幅下跌,抄底大军疯狂涌入,但因为外汇额度用尽,场外基金暂停申购时,海量资金就会涌入场内,把价格推高,出现大幅溢价。

  最近几个月,中国互联溢价超过4%的情况就出现过好几次。

  就像大姨妈一样,几乎是周期性的~

  这时,套利机会就来了。

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  但上面说了,超高溢价往往和场外限制申购有关,比如之前有个原油基金场内溢价超过70%,乍一看,能赚翻!

  问题是单账户限制每日申购500元,就算这70%溢价都给套出来,也只能赚小几百,类似于可转债打新,赚点菜钱。

  这时,专业套利党就体现出了自己的武器优势:多户申购,套利空间倍增!

  这里说的多户申购,和打新股/新债的“多户”不是一个概念。

  只要是你名下的证券账户,不管开几个,一个新债只能用一个账户打一次,多打无效,所以要增加中签概率,得找你七大姨八大姑一起开户……

  但这里说的LOF套利,你名下可以开N个账户,就可以套利N次,如果再加上七大姨八大姑的账户,就是N的N次方……

  那一个人到底能最多开多少个账户呢?

  答案是:每个人最多可以开3个沪市股票账户+3个沪市基金账户,3个深市股票账户+3个深市基金账户。

  中国互联是深市基金,你可以一次性加挂6个深市账户,假如中国互联限制每天申购500元,你用6个账户分别申购一次,就能申购3000元,申购额是别人的6倍。

  听到这里,是不是觉得操作起来巨烦无比?

  难道每次套利都要分别打开3个券商APP,反复操作6次?

  还好,有一家神奇的券商,开发了一个APP下挂多个账户的功能,一次就能同时操作多个账户套利,俗称拖拉机账户。

  目前市场上的常见套利品种,主要是深市基金,我们一般说拖拉机账户最多“1拖6”,这里说的“6”,通常是指3个深市市股票账户+3个深基金账户。

  而这家神奇的券商,就是银河证券

  扫描下方二维码,可以快速开通银河证券账户:

  从力哥专属渠道开立的银河佣金也非常诱人,特别是可转债交易佣金超级给力!

  佣金太给力,以至于没法公开说,后台回复“银河”,可了解具体佣金比例~

  具体的开户步骤如下:

  1、打开银河证券APP首页,点击“开户”。

  2、点击“加挂户”。

  3、点击下拉箭头,选择“客户号”,登陆你的XX客户号和密码,登录时要输入验证码,这个验证码是区分大小写的,一定按显示的大小写来填。

  4、登录之后选择你新开的账户,比如深A账户和深基金,在前面的白框里点一下,之后点击提交即可新开。

  在你提交申请之后系统会给你发消息,告知我们已提交成功,在开户成功后也会把信息发给你,就像这样:

  需要注意的是,一个类型的账户一天只能新开一次。比如深股东账户你一天只能新开一个,不能重复申请,可以在第二天再申请新开。

  还有,我们的目标是开够3个账户,如果你之前一个券商账户都没有,那用银河开两个就行,后面可以用华宝再开一个,因为套利操作我们建议在华宝上进行。

  如果你之前已经有过一个账号,那用银河开一个账号就行,如果之前已经有两个账号,那就不需要用银河新开账号了,直接跳过这一步。

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  上面我们说到银河证券,主要是为了开户方便。

  具体套利的时候,力哥常说的华宝证券的使用体验会更好,费率也低。

  还没开过华宝的小伙伴,可通过扫描下方二维码,3分钟完成线上开户。

  开好华宝后,接下来要做的就是组装拖拉机——把账户下挂到华宝智投上。

  具体操作流程如下:

  华宝--交易--业务办理--股东账户管理--新增股东账户

  之后选择“转户”,通过转户把之前开的账户转过来就行。

  在转户的界面点击“查询转户账户”,这样就能查到你之前开的账户。

  这里注意,大家只需要把你的深市股东账户、深市基金账户、沪市基金账户转过来就行,不要转沪市股东账户,也就是我下面蓝色圈起来的上海A股,沪市股东账户需要先到原券商撤销才能下挂,而且沪市股东账户使用比较少,大家可以不用下挂沪市股东账户。

  选好深股东、深基金和沪基金账户后点击确定,按系统的提示操作就能把这些账户下挂到华宝智投APP里了。

  加挂华宝之后,交易佣金怎么算?

  只要在华宝智投交易,交易费率全按华宝的最优佣金标准收取。

  那在套利时怎么操作呢,其实很简单。

  流程:华宝智投APP--交易--场内申购--输入基金代码。

  我们以深市基金中国互联(164906)为例,假设中国互联申购限额5千块,输入代码后在“股东账号”后面点一下就能看到能用于申购的全部账户,因为中国互联是深市基金,所以系统会自动抓取深市股东账户和深基金账户,因为只有这两个才能申购深市基金。

  之所以更建议大家用华宝操作,有一个很重要的原因,就是华宝现在可以一键操作申购,以前多个账号需要一个一个切换,现在可以直接全选,然后一键申购,这样套利的操作时间就大大缩短了。

  申购我会了,那怎么卖呢?

  如果申购的是境内基金,那么申购的份额T+2就会放到你的持仓里;如果申购的是QDII基金,那么申购的份额T+3会放到你的持仓里。

  到时你只要分别点一下,然后选择卖出就行了,很简单~

  以上讲的就是最常用的一拖六套利。

  这种套利方法最适用的场景就是有申购限额的时候!

  在有申购限额的情况下,不需要七大姨八大姑帮忙,也不需要配N个手机和手机号,直接用你自己的账号,就能帮你申购普通人申购额的六倍!以争取获得更多收益。

  但没有限购的时候,就不需要用一拖六策略。

  整个溢价套利的流程就这样结束了。

  如果是折价套利,只要把操作反过来就行了,场内买入,然后转托管到场外赎回。

  这里需要特别说一下,上面我们说的一拖六,是为了破解基金申购限制的问题,基金赎回一般没有限制,所以折价套利时,也用不到一拖六操作,直接场内买入,然后赎回就行。

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  看到这里,估计很多人已经蒙圈了……

  对于从来没有接触过套利的小伙伴来说,千万不要怀疑自己的阅读理解能力,外行第一次看不懂是正常的,这个操作本身就有点复杂。

  看不懂的话,要么收藏本文,以后再多看几遍。

  还是怎么都看不懂,要么放弃,要么下次加力哥会员,让班班手把手叫你爸!

  掌握套利大法后,每年可以轻松多赚十几个点,还是很爽的说~

  最后,还要特别提示一下套利风险!

  虽说套利是低风险高收益的投机手段,但低风险不等于没风险,你还是有偷鸡不成蚀把米的可能!

  套利最怕的就是狼多肉少,你知道这货好,别人也知道。一旦玩的人太多,就没肉吃了。

  有时因为套利大军太庞大,溢价套利的时候,场内抛压太重,你根本来不及出逃,市场就直接把溢价打平了,也是常有的事。

  套利赚钱太容易,所以很多人盯着,机会转瞬即逝。

  想要成功套利,就得跟饿狼捕食一样,眼疾手快,看到机会就迅速出击。

  还有一个方法可以提高套利成功率,那就是提前配置底仓。

  比如你同时持有场内场外的中国互联,那么当场内溢价时,你直接把场内卖出,然后同时场外进行申购,相当于直接完成了低买高卖,不用等到账之后再卖出,打了个时间差,赚钱概率就更高了。

  反过来,场内折价的时候,直接场内买入,场外赎回。

  这样一来,套利时间大大缩短,就基本不用担心套利失败了。

  不过相应的,需要你长期持有一定仓位的中国互联,得承受一定的波动风险,更适合那些本就看好中概股,愿意长期持有的投资者。

  好消息是,目前中概股相对于2月的高点,跌幅普遍超过30%,昨天的文章《芒格抄底阿里,跟不跟?》还说到,阿里相较前期高点都腰斩了,现在估值较低,即使不玩套利,也是不错的建仓时机。

  如果有机会进行底仓套利,则赢率更高,即使中概股未来1年依然萎靡,你还是可以赚钱!

  总之,机会只属于有准备的人,如果你想通过套利赚钱的话,就赶快行动起来吧~

本文首发于微信公众号:力哥理财。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

(责任编辑:王治强 HF013)
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