好产品+好投顾+好服务,国泰君安君弘App以极致客户体验打造一站式财富管理平台,大步迈向财富管理2.0时代

2022-07-28 18:00:37 大京网 

证券行业一年一度的818理财节将于8月1日开启,国泰君安(601211)君弘APP将以“投资中国,共创财富,理财就来国泰君安818”为主题,为投资者提供甄选理财产品、投研大咖直播、专业投顾服务、数智投资工具与投资竞技赛场等多项感恩回馈福利。国泰君安君弘App应时推出818新版本,以“客户为中心”为根本出发点,打造好产品、好投顾、好服务三位一体的一站式数字化财富管理平台,提供覆盖全生命周期的端到端、旅程式、智能化服务,大步迈向“投顾引领”与“客户体验驱动的”财富管理2.0时代。

数字化变革浪潮下,金融科技驱动证券行业数字化转型加速推进,投资理财需求的持续增长引领证券行业转型与高质量发展,财富管理迎来“黄金时代”成为行业共识。

财富管理的本质是与客户建立或重塑信任关系,汇聚最优专业能力,持续向客户提供优质的金融产品和服务,其核心是客户体验驱动,需久久为功的金融科技能力提升、投顾队伍专业能力培养等方面的持续性资源投入。近几年,财富管理市场蓬勃发展,居民可支配收入持续攀升、财富配置结构从房产向金融资产迁移,财富管理市场规模持续快速增长,伴随着资管新规落地,零售客户资金风险偏好结构分化,权益类投资日益兴起,券商沉淀多年的专精投研能力和产品创设能力逐步凸显,展现出强大的特色化竞争优势,涌现出一批新的转型业态。国泰君安坚定向买方投顾转型,从客户视角守护客户资产,聚焦“客户、产品、队伍、渠道”四大要素,整体打造公司财富管理发展体系。

本次君弘App的818新版本升级,是国泰君安数字化财富管理转型的又一重要成果,在以数字型财富中心为核心打造数字化、集约化客群经营模式的基础上,进一步围绕“好产品、好投顾、好服务”打造以极致用户体验为核心的数字化、智能化一站式财富管理平台。

好产品,全面精选剑指极致产品体验

财富管理转型与数字化发展交融互通,金融科技对证券公司基础设施及运行模式产生重大影响,成为推动以客户体验为核心的行业生态演进的重要驱动力量。国泰君安聚焦客户体验,深化财富管理与产品供给、研究服务、机构服务的协同机制建设,打造极致产品体验。

君弘App“甄选100”专区,坚持头部策略,搭建谱系全且特色鲜明的产品货架,聚焦高质量金融产品,秉持“最好的管理人、最好的基金经理、最好的产品”的核心理念,通过国泰君安“1G4R甄选评价体系”,为客户选出长期业绩优异、主题个性鲜明、策略多元全面的产品。

智投100专区致力于打造百名金牌投顾、百门投教课程、百个投资工具,为投资者提供优质专业投顾服务,基于用户数据,以行为意图预测深化客户理解,为客户提供涵盖场景化智能投前服务、特色化智能投中服务,伴随式智能投后服务的千人千时千面服务,围绕“智能资讯、智能理财、智能交易”三大核心服务内容,构建端到端旅程式服务体系。

“君享投”基金投顾着眼于“买方立场”,深化投研一体化建设,综合考虑市场趋势、投资者情绪、差异化客群特征等因素,与客户高度始终保持一致,更有针对性的表达并实现投资者的多样化诉求。君享投专业投顾团队帮助投资者淡化选基难、配置难以及择时难等痛点,提供全生命周期的陪伴式服务,旨在大幅提升投资者服务体验。

财富之路,不光在践行,更在于教育。国泰君安君弘App围绕ETF品种打造了一个体系化、系统化、科学化的投资者教育项目——“ETF君行”。

好投顾,科技赋能塑造智能化投资体验

投资顾问是财富管理中的引领者、同行者,好投顾可助投资者行稳致远,更焕发对投资理财的新思维。通过优秀的投顾团队,短期强化客户心理疏导,及时给予专业、理性分析,帮助客户建立信心。一方面高科技赋能,一方面精选人才。国泰君安君弘App基于人工智能和专家投顾团队,进一步为客户提供精准化专业投顾服务,全程陪伴客户投资理财需求升级。

君弘灵犀集30多项智能化功能,与使用场景紧密贴合,在投前、投中、投后的全场景陪伴用户,通过功能与场景的融合,投资者可以真正感受到人工智能、大数据等在内的金融科技在君弘APP中对于自己投资每一环节的帮助。

数字人小安也将于818理财节期间正式推出。浑身“高精尖”的小安,是行业内首个同时支持业务办理和投顾服务场景的可交互数字人。将支持业务知识介绍及大盘解读、股票诊断、市场热点等投资问题的解答;随着持续学习和训练,小安也将点亮选股、选基、股票信息查询、基金信息查询等更多技能点。小安虽为数字人,也温度满满,她的形象高度拟人、支持多领域实时互动,是投资者不可或缺的好伙伴、好帮手。

“首席说”专区,国泰君安首席投顾利用数字化、智能化技术武装自己,不断升级认知,迭代目标,面向用户持续创造价值,在大数据精准分析的基础上,每日为客户生产最具时效性、最独到的咨询内容。“首席说”专区就像一座联系首席投顾与客户的桥梁,用于首席投顾对外发声,直接触达客户最关心的市场热点,同时又为客户挖掘适合自己投资风格的投顾文章提供便利。

“君弘在线”投顾图文直播间以海量基础客群的有效覆盖和优质服务为出发点,依托人工智能、大数据、云计算等先进金融科技,以客户需求为驱动形成智能化广谱服务模式,投顾在直播间内在线解读市场行情、实时评论重大资讯、开展投资者教育、解答投资理财业务等,向广谱客户传递“有温度”、“人机合一”的数字化财富管理服务,直播间投顾专注洞察和理解客户需求,钻研琢磨、精益求精,以数字化方式实现线上海量投资者的普惠金融服务。

好服务,精益求精打造数字化服务体系

精进之美,始于匠心,国泰君安聚焦客群经营,基于数字化财富管理转型的探索实践,形成客户画像(KYC)、产品画像(KYP)、队伍画像(KYE)、渠道画像(KYB)首创“4K”标签,充分发挥数字化在财富管理价值链环节上的作用。

君弘星服务零售客户服务体系,不断适应用户的成长,升级为3.0版数字化服务体系。为客户提供全生命周期、全链条的金融服务。从理财客户、交易客户两类需求入手,按智+、优+、专+、智享、优享和专享6大客户权益包,统筹推进现有标签系统,差异化服务客户体系的整合升级,深度客户需求挖掘和洞察,针对不同客群匹配相应的产品、服务、营销、渠道策略,保障对客户的服务供给和长久陪伴。

e网通办以“让客户高效办成一件事”为目标,通过梳理全业务线上办理清单,丰富客户线上办理和线上预约场景,实现全业务上线、全场景串联、全平台融合,实现入口便捷、一站办理、按需定制、智慧社区。e网通办围绕客户体验升级,推进业务场景串联,上线机构定制版,个人养老服务专区,私人客户尊享版等在内的定制化功能界面,围绕内容、交流、交易,持续丰富君弘声音、智慧社区的内容和功能,推动从专业内容提供到客户交流互动。

君弘App不断增强科技对核心业务的融入支撑力度,以金融科技赋能,打造智能化、数字化投资体验,特灵交易、智能订单、超级资金、AH比价、盈亏日历等智能化功能,全程辅助客户投资决策,提升客户投资效率,满足客户投资理财需求,提升客户获得感。

投资中国,共创财富,理财就来国泰君安818

国泰君安第六届818理财节将于8月1日正式开启,秉持“投资中国 共创财富”的愿景,奉上一系列精彩纷呈的活动和福利,助力投资者树立正确理财观念,寓教于乐倡导科学投资理财,推动券业数字化财富管理转型再添硕果。

2022年恰逢国泰君安华章30年,君弘App将于8月1日晚8点推出特别直播。国泰君安国泰君安研究所所长携首席投顾、首席分析师,投研大咖齐聚,点拨理财之道,为投资者解读未来海外经济及中国经济的表现,带来下半年投资理财策略。

坚守长期主义,坚持投资者利益至上,是国泰君安财富管理转型长期发展导向,金融为民,科技向善,是国泰君安财富管理转型的长期发展策略。

国泰君安奋楫笃行、敢为人先,致力于满足人民财富管理需求,推进海量基础客群的数字化财富管理服务,助力中小投资者共享中国经济和资本市场高质量发展的红利。未来,国泰君安将在深化金融科技创新与应用领域孜孜以求,在提升客户幸福感、获得感方面孜孜不倦,全面推进财富管理数字化转型与高质量发展,助力增进民生福祉,推动实现共同富裕。

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(责任编辑:郭健东 )
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