月入7500元 如何理财可保障退休后高质量生活

2010年07月08日13:41  来源:和讯 
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  网友资料

  王先生,现年45岁,某公司管理层。本人月收入6000元,年终奖25万元,有社保三险,购买了七年期银保产品(万能型,)趸交10万元,另新购买了年交6千元的万能险,含有人寿(601628,股吧)、重疾和意外险。

  妻子,现年46岁,已办理退休,月退休金1500元。享受退休人员保险待遇,购买了10年期银保分红险趸交2万,新购买了年交6千元的万能险,含有人寿、重疾和意外险。

  儿子,19岁,大一学生。购买了年交7千元的万能险,含有人寿、重疾、意外和意外医疗险;购买了交费期限为5年的分红险,年交保费4.6万元(刚交一年)。

  王先生家庭现夫妇二人月支出3500元,支付孩子及赡养老人费用每月3000元,养车及旅游费每年3万元左右,年保险费支出1.9万元。共计年支出12.9万元。

  目前家庭有银行活期存款1.5万元,定期存款40万元,投资股票基金21.5万元,目前市值约为17万元,主要是因为基金缩水。银行一年期理财产品20万元;有房屋3套,一套自住,两套出租(月租金收入4800元),现总市值约450万元。无贷款及负债。

  理财目标

  1、 实现退休后生活质量不下降,每年外出旅游两次

  2、 准备儿子大学毕业后到国外读研的费用

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(点击头像看看他们在说什么)

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