月入3500典型夹心族 弱市巧借债基理家财

2010年08月03日10:35  来源:和讯 
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  客户资料:

  1、家主姓名:赵女士

  3、家主年龄及职业:32,私企财务。

  4、家庭所在城市:河南省洛阳市

  5、家主健康状况及计划退休年龄:身体健康,计划55岁退休。

  6、家庭主要成员的年龄、工作、职业及健康状况:

  老公37岁科研院所技术人员;儿子6岁,今年上一年级;公公74岁,事业单位退休;婆婆 70岁,事业单位退休。

  7、本人及家庭成员的收入:本人月收1500元,年底无奖金 老公月收入2000左右,年底奖金5-10万不等 公公婆婆事业单位退休,有固定退休工资。

  8、家庭的消费支出,包括日常支出和房屋交通等所有支出:

  孩子教育每月支出200元左右 老公经常出差,我和儿子除早饭外,基本在公婆家里吃饭 家里日常开销每月300元(含通讯费,电费水费,零食)。

  9、家庭现金及存款情况:

  无定期存款 老公工资基本上不花,存在工资卡上,以备急用。

  10、家庭贷款及负债情况:

  无负债。

  11、投资类金融资产总额,包括房产在内:

  现自有住房一套90平方,2004年购买12万元,现值25万,无房贷,公婆自有住房70平方。

  12、非房、非车类金融资产总额,如股票 基金等金融投资产品:

  股票3万,现净值2万3,信托产品10万,基金10万,现净值8万,定投基金两支,每月600元。

  13、家庭成员的保险状况:

  我和老公,公婆都有职工养老保险及医疗保险,儿子参加城镇居民医疗保险,婆婆和老公有重大疾病商业保险,已交满10年期限。

  14、你的理财需求和目标是什么:

  1、打算3年内换房

  2、想儿子18岁时出国读书

  3、公婆只有老公一个儿子,且有老年病,以后需要我们照顾

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(点击头像看看他们在说什么)

孙兆东

建设银行高级经济师

何志成

农业银行总行高级经济师

张仿龙

建设银行嘉兴分行执行会计

于强

中国工商银行理财师

吴志峰

国家开发银行高级经济师

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