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聚焦3.15|信托公司风险档案:29家公司遭罚44次,罚金共计达2700万元,其中9家罚单超2张

2020-03-14 14:12:50 和讯网 

  一年一度的“3.15国际消费者权益日”即将来临,伴随经济的快速成长,老百姓(603883,股吧)对金融消费的相关产品、服务质量要求越来越高。近两年在监管大洗牌下,金融行业规范发展成效渐趋明显,但还是不乏一些机构抱着侥幸心理,知法犯法,屡屡触碰监管红线,损害金融消费者的权益。

  时值315国际消费者权益日到来之际,为了更好地维护金融消费者的合法权益,推动金融机构提升服务质量和服务效率,和讯网特以信托行业为例,梳理近一年多来信托公司违法违规风险事件,帮助投资者进一步增强风险识别能力、自我保护意识和责任承担意识,也希望金融行业生态愈加良性发展。

  据不完全统计,2019年1月至今共有29家信托公司因各类违规遭处罚44次。其中遭罚达到2次的有9家,达到3次的有3家,达到5次的仅有一家,处罚金额共计达2700万元。

  中融国际信托一天内连收5张罚单 罚金达170万元

  据天眼查数据显示,2019年至今中融国际信托共收到罚单5张,毫无疑问的位居处罚数量第一位。据资料显示,2019年5月31日,中国银保监会黑龙江银保监局接连公布了5张罚单,行政处罚信息公开表中指出中融国际信托业务共有五大违规,分别为信托项目资金来源不合规、信托合作项目尽职调查不到位、投资者适当性审查不到位、信托项目尽职调查不到位、开展房地产信托业务不审慎,黑龙江银保监局对以上五项违规分别处以罚款30万、30万、50万、40万、60万元的行政处罚。一天内连收5张罚单,中融国际信托也真是倒霉。

  3家公司分别遭罚3次 罚金达450万元

  在紧随中融国际信托的第二阶梯上,共有中铁信托、中信信托、建信信托三家公司,分别遭罚3次,处罚金额达450万元。

  2019年1月2日,中铁信托因信息披露虚假或严重误导性陈述开启了2019年的第一次处罚,中国人民银行成都分行决定对其罚款2万元;随后在2020年1月13日,中铁信托因提供通道发放贷款尽职管理不到位,遭到中国银保监会四川监管局罚款30万元,并同认定员工王跃对上述违规行为负直接经办责任,罚款8万元。

  中信信托2019年的第一次违规则起始于2019年9月11日,因经营违规遭到中国银保监会北京银保监局责令改正并处罚款30万元;随后2019年9月25日,因为银行规避监管提供通道服务、接受保险资金投资事务管理类及单一信托,中信信托再次受到中国银保监会北京银保监局责令改正并处罚金70万元;而距离当前最近的一次处罚是在2019年12月10日,中信信托因违规接受银行个人理财资金投资劣后受益权、违规为地方政府提供融资等问题遭到中国银保监会北京银保监局责令改正,罚款90万元。

  另外值得注意的是,建信信托合计遭罚220万元,单论处罚金额远超其他两家。2019年9月11日及10月8日,建信信托因违规经营遭到中国银保监会北京银保监局责令改正并分别处罚金90万元和40万元;2019年12月10日,建信信托因信政业务开展不合规、关联交易未逐笔进行事前报告、未严格按照规定进行信息披露严重违反审慎经营规则遭到中国银保监会北京银保监局责令改正并处罚金90万元。

  5家公司分别遭罚2次 罚金达443万元

  另据天眼查数据显示,2019年至今百瑞信托、北方国际(000065,股吧)信托、华信信托、中泰信托、山东省国际信托分别遭罚2次,仅次于中铁、中信、建信三家信托。2019年4月4日,百瑞信托因未依法履行责任、违规提供担保及财务资质连收两张罚单,分别罚款40万元及50万元;2019年4月和11月,北方国际信托因两次违规经营收到中国银保监会天津银保监局两次处罚,分别罚款80万元及50万元;2019年4月和7月,华信信托因违规经营收到两张罚单,合计处罚100万元;2019年5月和8月,中泰信托分别因违规经营以及未依法履行职责中国银保监会上海银保监局分别给与警告并没收违法所得2643616.44元和罚款50万元的处罚;2019年8月和12月,山东省国际信托分别因虚报、瞒报金融统计资料,信息披露虚假或严重误导性陈述受到中国人民银行济南分行警告并罚款3万元,因未依法依规履行信息披露义务、个别房地产融资业务违规,受到中国银保监会山东银保监局罚款70万元。

  以下为本次3.15信托公司风险档案:

信托315

3.15信托公司风险档案

机构名称

处罚原因

监管措施

监管机构

时间

中铁信托有限责任公司

信息披露虚假或严重误导性陈述

罚款2万元

中国人民银行成都分行

2019.1.2

提供通道发放贷款尽职管理不到位,王跃对上述违规行为负直接经办责任

罚款8万元

中国银保监会四川监管局

2020.1.13

提供通道发放贷款尽职管理不到位

罚款30万元

中国银保监会四川监管局

2020.1.20

国民信托有限公司

未依法履行职责

罚款30万元

中国银保监会北京银保监局

2019.1.4

陆家嘴国际信托有限公司

违反反洗钱法

责令改正

中国人民银行青岛市中心支行

2019.1.8

华润深国投信托有限公司

违规经营

罚款460万元,没收违法所得150万元

中国银保监会深圳监管局

2019.1.18

国联信托股份有限公司

违规经营

罚款35万元

中国银保监会无锡银监分局

2019.1.20

中信信托有限责任公司

违规经营

责令改正,罚款30万元

中国银保监会北京银保监局

2019.9.11

违规经营,为银行规避监管提供通道服务、接受保险资金投资事务管理类及单一信托

责令改正,罚款70万元

中国银保监会北京银保监局

2019.9.25

违规接受银行个人理财资金投资劣后受益权、违规为地方政府提供融资、自然人投资者数量

责令改正,罚款90万元

中国银保监会北京银保监局

2019.12.10

广东粤财信托有限公司

违规经营

罚款220万元

中国银保监会广东银保监局

2019.3.15

中航信托股份有限公司

违规经营,未按规定报送案件风险信息,郭若强对上述违法违规行为负有管理责任

中航信托罚款30万元,对郭若强给予警告

中国银保监会江西监管局

2020.2.20

百瑞信托有限责任公司

未依法履行责任

罚款40万元

中国银保监会河南银保监局

2019.4.4

违规提供担保及财务资质

罚款50万元

中国银保监会河南银保监局

2019.4.4

北方国际信托股份有限公司

违规经营

罚款80万元

中国银保监会天津银保监局

2019.4.10

违规经营,未依法履行职责

罚款50万元

中国银保监会天津银保监局

2019.11.7

华澳国际信托有限公司

信息披露或严重误导性陈述

责令改正,罚款50万元

中国银保监会上海银保监局

2019.7.9

交银国际信托有限公司

违规经营

罚款29万元

中国人民银行武汉分行

2019.4.19

华信信托股份有限公司

违规经营

罚款50万元

中国银保监会大连银保监局

2019.4.26

违规经营

罚款50万元

中国银保监会大连银保监局

2019.7.26

长安国际信托有限公司

瞒报案件信息

罚款20万元

中国银保监会陕西银保监局

2019.11.25

华宝信托有限责任公司

违规经营

责令改正,罚款210万元

中国银保监会上海银保监局

2019.5.14

中泰信托有限责任公司

违规经营

警告,没收违法所得2643616.44元

中国银保监会上海银保监局

2019.5.14

未依法履行职责

罚款50万元

中国银保监会上海银保监局

2019.8.21

北京国际信托有限公司

违规经营,房地产信托资金违规用于缴纳土地出让价款、投向“四证”不全项目

责令改正,罚款50万元

中国银保监会北京银保监局

2019.12.19

中融国际信托有限公司

违规经营,信托项目资金来源不合规

罚款30万元

中国银保监会黑龙江银保监局

2019.5.31

违规经营,信托合作项目尽职调查不到位

罚款30万元

中国银保监会黑龙江银保监局

2019.5.31

违规经营,投资者适当性审查不到位

罚款50万元

中国银保监会黑龙江银保监局

2019.5.31

违规经营,信托项目尽职调查不到位

罚款40万元

中国银保监会黑龙江银保监局

2019.5.31

违规经营,开展房地产信托业务不审慎

罚款60万元

中国银保监会黑龙江银保监局

2019.5.31

浙商金汇信托股份有限公司

违规经营

罚款80万元

中国银保监会浙江监管局

2019.5.30

安信信托股份有限公司

未依法履行职责

责令改正,罚款50万元

中国银保监会上海银保监局

2019.8.6

吉林省信托有限责任公司

公司治理机制长期严重缺失,股东会、董事会、监事会运行不规范

罚款40万元

中国银保监会吉林银保监局

2019.8.19

山东省国际信托股份有限公司

虚报、瞒报金融统计资料,信息披露虚假或严重误导性陈述

警告并罚款3万元

中国人民银行济南分行

2019.8.22

未依法依规履行信息披露义务;个别房地产融资业务违规

罚款70万元

中国银保监会山东银保监局

2019.12.30

建信信托有限责任公司

违规经营

责令改正,给予合计90万元罚款

中国银保监会北京银保监局

2019.9.11

违规经营

责令改正,罚款40万元

中国银保监会北京银保监局

2019.10.8

信政业务开展不合规、关联交易未逐笔进行事前报告、未严格按照规定进行信息披露严重违反审慎经营规则

责令改正,罚款90万元

中国银保监会北京银保监局

2019.12.10

陕西省国际信托股份有限公司

未依法履行职责

罚款28万元

中国银保监会陕西银保监局

2019.9.23

五矿国际信托有限公司

尽职管理不到位,导致信托资金用于收购土地

罚款30万元

中国银保监会青海银保监局

2019.10.9

苏州信托有限公司

未依法履行职责

罚款25万元

中国银保监会苏州银保监分局

2019.10.14

中诚信托有限责任公司

违规接受银行理财资金投资于未上市企业股权;信托资金违规用于缴纳或变相缴纳土地出让价款

责令改正,罚款70万元

中国银保监会北京银保监局

2019.11.14

中国民生信托有限公司

信托资金违规用于缴纳土地出让价款;信托资金运用与信托计划投资方向和投资策略不一致;违规接受保险资金投资于事务管理类信托产品

责令改正,罚款90万元

中国银保监会北京银保监局

2019.11.9

华鑫国际信托有限公司

违规经营

责令改正,罚款50万元

中国银保监会北京银保监局

2019.12.10

以上数据来源于天眼查,为不完全统计。

(责任编辑:陈状 )
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